Yeni Şirketler için Finansman Yöntemleri: Sermaye Artırma ve Kredi İmkanları

Yeni Şirketler için Finansman Sağlamanın Önemi

Finansman planlaması, şirketin büyümesi, ürün/hizmetlerin geliştirilmesi, operasyonel giderlerin karşılanması adına önemli bir gerekliliktir. Yeterli finansmana sahip olan şirketler, iş planlarını gerçekleştirme, rekabet gücünü artırma, büyüme, genişleme, çalışan, tedarikçi ödemesi yapma gibi konularda başarılı şekilde ilerler.

Finansman Yöntemlerinin İş Geliştirme Üzerindeki Etkileri

Farklı finansman yöntemlerini değerlendirmek, şirketlerin büyüme potansiyeline katkı sağlar. Öz sermaye, şirketlere iş geliştirme konusunda tam kontrol imkanı sunarken geri ödeme yükümlülüğü olmaması ile oldukça avantajlıdır. Borçlanma yöntemi ise kredi tutarı oranında bir yatırım ile işleri büyütmeye imkan tanır.

Yeni Şirketlerin Finansman Stratejisi Oluştururken Dikkat Etmesi Gerekenler

Yeni şirketler, finansman stratejisi oluştururken hedefler, pazar analizi, finansal projeksiyonlar içeren net bir iş planı hazırlamalıdır. Ayrıca finansman ihtiyacı için başlangıç tutarlarını belirlemesi gereken şirketler, buna ek olarak çalışma, büyüme maliyetlerini de gözden geçirmelidir.

Sermaye Artırma Yöntemleri

Şirketler için sermaye artırım yöntemleri arasında girişim sermayesi, devlet destekli krediler, melek yatırımcılar, kitle fonlaması, bedelli ve bedelsiz sermaye artırımı sayılabilir.

Şirket İçinde Sermaye Artırma Stratejileri

Şirket içinde sermaye artırım kararı alan şirketler, yedek akçelerin sermayeye eklenmesi ile pay çıkarılmasının yanı sıra şirket karını sermayeye aktararak yeni pay çıkarma stratejilerini değerlendirebilir. Bunun yanı sıra mevcut, yeni ortaklara pay satışı yapılması da mümkündür.

Mevcut Ortaklardan Sermaye Artırımı Sağlama

Mevcut ortaklardan sermaye artırımı sağlamak, şirketin kuruluş aşamasında gerekli olan sermayeyi elde etmesine imkan tanır. Bunun için şirket ortaklarının tamamının katılımıyla genel kurul toplantısı düzenlenir, mevcut ortaklara yeni paylar ihraç edilir. Ortaklar, yeni payların bedelini şirketin belirlediği sürede öder.

Yeni Ortak Alarak Sermaye Artırma

Mevcut ortak yönteminin yanı sıra şirketler, yeni ortaklıklar kurarak da sermayelerini artırabilir. Bu yöntemde yeni ortakların, şirket içindeki payları belirlenerek sermaye artırımı gerçekleştirilir.

Sermaye Artırırken Ortaklık Yapısına Dikkat Etme

Sermaye artırımında yeni ortak seçerken mevcut payların dengeli bir şekilde dağıtılmasına dikkat etmek gerekir. Yeni ortakla yapılacak olan ortaklık sözleşmesinde, tarafların hak ve yükümlülükleri net bir şekilde belirlenmelidir. Ek olarak sermaye artırımının vergisel sonuçları göz önünde bulundurulmalıdır.

Banka Kredileri ve Kredi Türleri

Bankalar, yeni şirketlerin kuruluş aşamasında karşılaştığı zorlukları gidermek için farklı kredi seçenekleri sunar. Banka kredi türleri arasında KOBİ ve girişimcilik kredileri yer alır.

İşletme Kredileri ve Yeni Şirketler için Başvuru Koşulları

Yeni şirketlerin finansman ihtiyacını karşılamak üzere sunulan kredilerde çeşitli başvuru koşulları bulunur. Bankalar, başvuru yapan şirketlerden detaylı iş planı, finansal tablolar, yönetim ekibi listesi, kredi geçmişi durumu ve teminat belgeleri talep edebilir.

Yeni İşletmelere Özel Düşük Faizli Kredi İmkanları

Yeni kurulan şirketler için oluşturulan düşük faizli krediler, genellikle devlet destekli olup düşük faiz, esnek geri ödeme olanaklarına sahiptir.

KOSGEB ve Diğer Kurumlardan Desteklenen Krediler

KOSGEB kredileri arasında girişimcilik, KOBİ dijital dönüşüm ve yeşil sanayi destek programları öne çıkar. Bunun yanı sıra bazı bankalar, kredi garanti fonu destekleriyle girişimcilere özel seçenekler sağlar.

KOSGEB Destekli Kredi Başvuru Süreci ve Gereklilikler

KOSGEB destekli kredilere başvurmak isteyen girişimciler nüfus cüzdanı fotokopisi, vergi levhası, ticaret sicil gazetesi, imza sirküleri, iş planı, finansal tablolar, kira kontratı/tapu, KOSGEB kayıt belgesi gibi evraklarla KOSGEB’e başvurabilir. KOSGEB’in internet sitesi üzerinden kayıt işlemlerini gerçekleştiren kişiler, gerekli belgeleri taratıp KOBİ Beyannamesi formunu doldurarak kuruma başvuru yapabilir.

Girişim Sermayesi ve Yatırımcı Desteği

Girişim sermayesi, yeni ve büyüme potansiyeli olan şirketlere yatırım yapan profesyonel yatırımcılardan sağlanan finansman desteğidir. Bu yatırımcılar, yüksek risk ve getiri potansiyeline sahip şirketler seçip bunlara yatırım yapar.

Girişim Sermayesi Fonları ile Sermaye Artırma

Girişim sermayesi fonları belirli sektörlere odaklanabilir. Bu fonlar, yatırımcıların paralarını toplayıp bir portföy oluşturur ve ilgili portföyde bulunan şirketlere yatırım yapar. Bunun karşılığında yatırımcılar, şirketlerden hisse alır. Girişim sermayesi firmaları ile iletişime geçen şirketler, tanıtım yaparak finansman ihtiyacını karşılayabilir.

Yatırımcıların Yeni Şirketlere Sağladığı Avantajlar ve Riskler

Yatırımcılar, şirketlerin finansal ihtiyaçlarını gidermesi bakımından önemlidir. Şirketlere sermayeye ek olarak uzmanlık, deneyim gibi katkıları da olan bu kişiler, girişimlerin hızla büyümesine yardımcı olabilir. Ancak bu yöntemde yatırımcıların, şirketin önemli bir kısmına sahip olması, yatırımcılarla şirket yönetimi arasında stratejik uyuşmazlık yaşanması gibi bazı riskler de söz konusudur.

Melek Yatırımcılar ile Finansman Sağlama

Melek yatırımcı, kişisel serveti ile başlangıç aşamasındaki girişimcilere finansman sağlayan kişidir. Melek yatırımcı olarak kabul edilen kişiler, kendi sektörlerinde başarılı olmuş iş insanlarından meydana gelir. Bu kişiler, şirketlere mentorluk, finansman, ağ oluşturma gibi noktalarda destek olabilir.

Melek Yatırımcılarla Çalışırken Dikkat Edilmesi Gereken Noktalar

Melek yatırımcılarla çalışmak isteyen girişimcilerin şu noktalara dikkat etmesi gerekir:

• Melek yatırımcının, ilgili endüstri koşulları konusunda tecrübe sahibi olması önemlidir.
• Yatırım sözleşmesini bir avukata danışarak oluşturmak, ileride yaşanabilecek hukuki anlaşmazlıkları önleyebilir.
• Yatırımcının sektörden çıkış stratejisi hakkında önceden bilgi sahibi olmak önem taşır.

Yeni Şirketler için Hibeler ve Devlet Destekleri

Yeni girişimciler için geri ödemesiz olarak verilen devlet destekleri ve yeni şirket hibeleri bulunur. Bu programlar belirli sektörlere yönelik olarak düzenlenir, danışmanlık hizmeti ve vergi avantajları içerebilir.

KOSGEB ve TÜBİTAK Gibi Kurumlardan Hibe Alma İmkanları

KOSGEB, yeni girişimlerden köklü KOBİ’lere kadar birçok şirkete destek programı sunar. Bunlar arasında girişimcilik, dijital dönüşüm programları dikkat çeker. TÜBİTAK ise Ar-Ge, inovasyon odaklı projeler için hibe olanakları sağlar. Kurumun, şirketlere sunduğu programlar arasında 1501-TÜBİTAK Sanayi Ar-Ge Projeleri Destekleme, 1507-TÜBİTAK KOBİ Ar-Ge Başlangıç Destek gibi seçenekler öne çıkar.

Hibe Programlarına Başvuru Adımları ve Şartları

KOSGEB ve TÜBİTAK desteklerine başvurmak için kapsamlı bir iş planı hazırlamak, yenilikçi projeler sunmak, başvuru için istenen tüm belgeleri eksiksiz şekilde temin etmek önemlidir. TÜBİTAK projelerine tüzel şirketler kabul edilirken KOSGEB desteklerine ise hem gerçek hem tüzel şirketler başvuru yapabilir.

Yeni Girişimlere Özel Teşvikler ve Destekler

Yeni şirketler için sağlanan destekler arasında Sanayi ve Teknoloji Bakanlığı Yatırım Teşvikleri kapsamında planlanmış bölgesel ve sektörel teşvikler de yer alır.

Bölgesel ve Sektörel Teşviklerden Faydalanma

Sanayi ve Teknoloji Bakanlığı tarafından hazırlanan Yatırım Teşvik Programı kapsamında gerçek kişiler, sermaye şirketleri, iş ortakları, kamu kuruluşları için çeşitli vergi avantajları ve teşvikler sunulur. Daha az gelişmiş bölgeler için düzenlenen bölgesel teşvikler arasında SGK prim desteği, KDV istisnası, arazi tahsisi gibi avantajlar bulunurken enerji verimliliği, teknoloji gibi sektörel teşviklerde ise şirketlere enerji, sermaye katkısı, altyapı ve vergi imkanları sağlanır.

Finansman Planlaması Yaparken Dikkat Edilmesi Gerekenler

Yeni girişimler için finansman planlaması yaparken şirketin amacı, hedefleri, ürün/hizmetlerin niteliği, pazar analizi gibi detayların bulunduğu kapsamlı bir iş planı hazırlamak gerekir. Ardından başlangıçta ve gelecek dönemler için tüm finansal ihtiyaçları net bir şekilde belirlemek önemlidir. Sağlanan finansmanın geri ödeme planının yapılması, şirketin sürdürülebilirliğinin sağlanması adına kritik bir noktadır.

Doğru Finansman Kaynağını Seçme Stratejileri

Doğru finansman kaynağını seçerken finansmanın vadesi, geri ödeme koşulları ve risk planlamasının yapılması gerekir. Farklı kaynakların avantaj, dezavantaj oluşturan yanlarını detaylı bir şekilde araştırmak önem taşır. Bu noktada mali danışmanlardan ve iş geliştirme uzmanlarından destek alınması faydalı olabilir.

Sermaye ve Borç Yapısını Dengede Tutma İpuçları

Yeni şirketlerin sermaye-borç dengesini kurması için başlangıç aşamasında mümkün olduğunca kendi sermayesini kullanması avantajlı olur. Bu, şirket üzerinde kontrolün sağlanmasını, yatırımcıların gözünde güvenilir bir imaj oluşturulmasını destekler. Ayrıca esnek finansal planlamalar yapmak, beklenmedik durumlara karşı hazırlıklı olmaya imkan sunar. Şirket gelirlerinde uzun vadeli bir perspektif belirlemek, şirketin sürdürülebilirliğini oluşturmak adına önem taşır.

Sen de girişimin için farklı finansman desteklerini araştırarak şirketine uygun seçeneği belirleyebilirsin. Yeni bir ofise taşınıp hemen çalışmaya başlamak için de Kolektif House’un hazır ofis seçeneklerini değerlendirebilirsin.